Bankkoppling i Kontiq – transaktioner in utan manuell knappning

Kort sagt

Kontiqs webbläsartillägg läser transaktionerna på din banks egen sida när du är inloggad och skickar dem till rätt bolag i Kontiq. Därefter matchar du varje transaktion mot ett verifikat – eller låter AI föreslå konteringen (valfritt, 90 öre per fråga). Ingen bankinloggning lämnas ut, hämtning och matchning kostar inget extra, och flera bolag hanteras var för sig. Testat med Skandiabanken, Nordea Business, Swedbank och Lunar Bank.

På gång: SEB och Handelsbanken

Vi bygger just nu stöd i tillägget för SEB och Handelsbanken. Har du någon av de bankerna får du gärna vara med och prova – boka ett möte, så provar vi det tillsammans. Under tiden bokför du betalningarna direkt i Kontiq som vanligt.

Boka möte

Så kommer transaktionerna in

1

Generera en plugin-nyckel

Under Banktransaktioner i Kontiq skapar du en nyckel för det aktuella bolaget. Samtidigt anger du vilken adress hos banken transaktionerna ska läsas från och vilket kontonummer som gäller – tillägget hämtar de inställningarna automatiskt.

2

Installera tillägget i webbläsaren

Installera Kontiqs tillägg i Chrome och klistra in plugin-nyckeln i tilläggets ruta. Har du flera bolag lägger du till ett i taget, med varje bolags egen nyckel.

3

Logga in på banken som vanligt

Tillägget reagerar bara på adresser som matchar det du angett. Transaktionerna skickas till rätt bolag i Kontiq, och du ser direkt när senaste hämtningen skedde.

4

Matcha och bokför

I listan filtrerar du på omatchade transaktioner och betar av dem. Varje transaktion kan kopplas till ett befintligt verifikat eller bli ett nytt.

Tre sätt att hantera en transaktion

Matcha mot verifikat

Transaktionen hör till något du redan bokfört – en skickad kundfaktura eller ett kvitto du fotat. Sök upp verifikatet och koppla ihop dem.

Bokför manuellt

Skapa verifikatet direkt från transaktionen, med datum och belopp ifyllt. Du väljer bara motkonto.

Låt AI föreslå

AI:n läser transaktionstexten och föreslår en kontering med konton ur din egen kontoplan. Du granskar och godkänner innan något bokförs.

AI-förslag debiteras som en AI-fråga, 90 öre exkl. moms. Matchning och manuell bokföring kostar ingenting extra.

Avstämning mot saldot

Kontiq visar bankens senast importerade saldo bredvid saldot på bankkontot i bokföringen. Skiljer de sig åt är det nästan alltid en av tre saker:

Orsak	Så löser du det
Omatchade transaktioner	Filtrera på omatchade och bokför dem. Vanligast av alla.
Verifikat utan banktransaktion	Du har bokfört en betalning som banken ännu inte utfört – eller bokfört fel datum.
Dubbelbokning	Samma händelse bokförd både från kvittot och från bankraden. Rätta med en rättelsepost.

Under Bankavstämning ser du månadens bokförda rader på bankkontot och bankens transaktioner sida vid sida, med ingående och utgående saldo på båda sidor. Kontiq föreslår par med samma belopp och närliggande datum, och du kan matcha flera verifikat mot en transaktion – eller skapa verifikatet direkt från en transaktion som saknar ett. Det som inte är matchat förklarar skillnaden. När du skapar ett verifikat varnar Kontiq om det redan finns ett okopplat verifikat med samma belopp, och föreslår konteringen från förra gången samma sorts transaktion bokfördes.

Gör avstämningen varje månadsskifte, så hittar du felet medan du fortfarande minns vad det gällde.

Vad det här inte är

Det här är ingen PSD2-koppling med avtal direkt mot banken. Tillägget läser det som redan visas för dig i din inloggade bank. Det betyder att du slipper bankavtal och extra avgifter, men också att avläsningen beror på hur din bank presenterar sina sidor – gör banken om sin webbplats kan stödet behöva uppdateras. Kontiq fungerar ändå oavsett bank: saknas tillägget för din bank bokför du betalningarna direkt från kvitton, fakturor och mallar – banktransaktionerna är ett hjälpmedel, inget krav.

Vanliga frågor

Hur kommer transaktionerna in i Kontiq?

Via Kontiqs webbläsartillägg. Du installerar det i Chrome, kopplar det till ditt bolag med en plugin-nyckel och loggar in på din internetbank som vanligt. Tillägget läser av transaktionerna på bankens egen sida och skickar dem till Kontiq. Det är ungefär som att ladda ner kontoutdraget och importera det – fast du slipper filen.

Är det en bankkoppling via PSD2 eller Open Banking?

Nej, och vi vill vara tydliga med det. Kontiq har inget direkt avtal med bankerna om dataåtkomst. Tillägget läser den information som redan visas för dig när du är inloggad i din bank. Fördelen är att det inte kräver något bankavtal eller någon extra avgift; nackdelen är att en bank som gör om sin webbplats kan behöva stöd på nytt.

Får tillägget tillgång till mina bankuppgifter?

Tillägget ser den transaktionslista du själv har uppe i webbläsaren, och skickar den till ditt bolag i Kontiq med den nyckel du kopplat. Det loggar aldrig in åt dig, sparar inga inloggningsuppgifter och kan inte flytta pengar. Du kan återkalla nyckeln när som helst, och då slutar den fungera direkt.

Fungerar det med flera bolag?

Ja. Varje bolag har sin egen plugin-nyckel, och tillägget håller isär dem. Transaktionerna hamnar i rätt bolag även om du sköter bokföringen för flera företag från samma dator.

Måste jag kontera varje transaktion själv?

Nej. Du kan matcha en transaktion mot ett befintligt verifikat – till exempel en kundfaktura du redan skickat – eller skapa verifikatet direkt från transaktionen med datum och belopp ifyllt. Du kan också låta AI föreslå en kontering utifrån texten på transaktionen (valfritt, 90 öre per fråga exkl. moms). Förslaget granskar du innan det bokförs.

Vilka banker stöds?

Kontiq fungerar oavsett bank – banktransaktionerna är ett hjälpmedel, och med vilken bank som helst kan du bokföra betalningarna direkt i Kontiq. Tillägget är testat mot Skandiabanken, Nordea Business, Swedbank och Lunar Bank. För SEB och Handelsbanken bygger vi stödet just nu, och du får gärna vara med och prova: boka ett möte, så provar vi det tillsammans. Vi bygger ut stödet bank för bank efter vad kunderna har. Du anger själv vilken adress hos banken transaktionerna läses från och vilket konto som gäller.